Антикризисный щит: какие инструменты защиты реального сектора подготовили власти

Экономическая турбулентность требует нестандартных решений. Власти и до санкций старались помочь предпринимателям развиваться, однако после 2022 года государство активизировало работу по поддержке отечественного бизнеса. Появилась комплексная система мер защиты производителей.

От льготных кредитов до налоговых каникул, от субсидий на модернизацию до поддержки экспорта — власти вооружают предпринимателей целым арсеналом инструментов для выживания и развития. Об активизации этой масштабной работы мы также писали в прошлом году после ежегодного послания президента. 

Прошёл год, а потому важно понять — насколько эффективно работает этот «антикризисный щит» и какие механизмы действительно способны помочь бизнесу преодолеть текущие трудности?

Более точно на этот вопрос можно ответить на примере Свердловской области, поскольку именно там в марте состоялась выставка «Металлообработка. Сварка – Урал 2025». Эксперты и представители власти в рамках панельной сессии рассказали о том, какую поддержку получают реальные сектора экономики.

Фонд предлагает поддержку

Механизмы развития на государственном уровне — это глобальная поддержка промышленности сверху с долгосрочными результатами эффективности. А региональная представляется несколько иначе — она более точечная, но эффект от неё заметен гораздо быстрее.

В начале года мы рассказывали о таких мерах в статье «Региональная поддержка промышленности в 2025 году: от кредитов до налоговых льгот», где подробно расписали существующие механизмы и способы их получения бизнесом. Но это было больше общей картиной видов помощи в регионах. 

Директор Департамента инновационно-технологического развития Свердловского Областного Фонда поддержки предпринимательства (СОФПП) Александр Обоскалов в своём выступлении осветил конкретные показатели и инструменты.

Как отметил г-н Обоскалов, областной фонд предлагает бизнесу два вида поддержки:

• Нефинансовую.

Предприниматели получают бесплатные консультации, участвуют в образовательных мероприятиях, нетворкингах и получают советы юристов. В таких мероприятиях в 2024 году приняли участие более 18 тысяч представителей бизнеса.

• Финансовую.

В прошлом году ФРП выделил бизнесу свыше 15 млрд рублей. Эта сумма — совокупность средств, направленных по двум направлениям поддержки: прямым займам от СОФПП и поручительствам. Так, в рамках займов областной фонд, выступая в роли микрокредитной компании, представляет бизнесу кредиты до 5 млн рублей по ключевой ставке ЦБ. Это выходит дешевле, нежели в коммерческих банках со сроком выплат до 36 месяцев. 

На такие займы могут рассчитывать следующие категории:

• самозанятые;
• индивидуальные предприниматели;
• юридические лица;
• предприниматели, зарегистрированные в Свердловской области, с выручкой до 2 млрд рублей и численностью до 520 сотрудников.

Цели могут быть любыми: покупка оборудования, рефинансирование банковских кредитов или лизинговых договоров, а также прочие инвестиционные задачи.

Получить такую поддержку можно, подав заявление через личный кабинет областного ФРП, а после посетив офис фонда для идентификации личности и подписания договора. В прошлом году в рамках таких обращений предприниматели получили около 1 млрд рублей.

Что касается поручительств, то они предназначены для тех компаний, которым 5 млн рублей на развитие недостаточно. В качестве залога для развития такие предприниматели имеют право воспользоваться поручительством СОФПП, поскольку фонд также является региональной гарантийной организацией с аккредитацией в 29 банках-партнёрах.

«Объект поручительства — это не более половины кредита и не более 100 млн рублей на группу связанных заёмщиков. За прошлый год мы предоставили почти 15 млрд на поручительство в Свердловской промышленности, что позволило привлечь порядка 36 млрд кредитных средств на развитие предпринимательства», — отметил Александр Обоскалов.

Заявку на такую поддержку необходимо оформить через банки-партнёры. Финансовая организация, в свою очередь, структурирует сделку и в течение 1-2 рабочих дней предприниматель получит ответ.

В мерах поддержки ещё нужно разобраться

Поскольку инструментов государственной помощи для бизнеса достаточно много, а процессы получения поддержки и условия заключены в оковах бюрократии, предприниматели не всегда понимают, как ими грамотно воспользоваться. Более того, согласно информации, предоставленной специалистами ОЭЗ «Доброград-1», только 11,7% из 150 бизнесменов знают обо всех доступных инструментах поддержки и преимуществах. По крайней мере, так было в прошлом году.

Для таких случаев в Свердловской области функционирует Агентство по привлечению инвестиций. Как рассказала руководитель проектов этой организации Светлана Татарникова, агентство помогает инвесторам наладить контакт с органами исполнительной власти, а также разобраться с мерами поддержки.

«Бизнес иногда к нам приходит и говорит: дайте нам всё, что у вас есть. Это неправильный запрос — нужно приходить с какой-то конкретной целью. Если компания планирует строительство, то нужно спрашивать инструменты для создания объекта. Если нацелена на модернизацию и закупку оборудования — то и об этом стоит заявить прямо, тогда эксперты подберут необходимые государственные инструменты. Если стоит задача выйти на экспорт — мы познакомим компанию с коллегами из фонда поддержки предпринимательства, который располагает экспортным центром», — поделилась в рамках панельной сессии г-жа Татарникова.

Актуальные инструменты

Если говорить о государственных механизмах, которые будут доступны бизнесу в ближайшие пять лет, то, по словам эксперта, до конца десятилетия власти утвердили 19 нацпроектов.

По её мнению, для предпринимателей особенно актуальна программа «Конкурентная эффективная экономика». Чтобы этот проект сработал, власти разработали специальные меры и действия, которые помогут достичь бизнесу намеченных целей. 

Меры поддержки также могут быть как финансовыми, так и нефинансовыми. За реализацию каждой из них отвечают специализированные организации: фонды или государственные структуры, такие как федеральные и региональные органы исполнительной власти.

Чаще всего в Агентство по привлечению инвестиций предприниматели обращаются за финансами на строительство объектов и покупку оборудования. При этом, помимо промышленной ипотеки и анонсированной Минэкономики «Программы 1704», работающих инструментов для поддержки строительства в стране пока нет. Как отмечает Светлана Татарникова, власти ещё не определили перечень банков, которые будут выдавать субсидии в рамках этой программы.

Самые дешёвые деньги

Эксперт подчеркнула, что наиболее доступные финансы бизнесу предлагает Фонд развития промышленности (ФРП). Ставка на займы в этой организации варьируется от 3 до 5%, а в некоторых случаях можно получить кредит и под 2%.  В частности, снизить ставку можно при покупке отечественного оборудования или ПО, а также решений, включённых в Единый реестр радиоэлектронной продукции.

Разница между региональным и федеральным ФРП заключается в наборе программ и пороге финансирования. Поскольку речь идёт об областной поддержке, стоит отметить, что в регионах фонды готовы предложить бизнесу до 20 млн рублей.

По словам г-жи Татарниковой, инструменты, доступные для заёмщиков, могут показаться довольно сложными, так как для каждой программы развития существуют свои требования. Чтобы воспользоваться ими, заёмщики должны им соответствовать.

Например, если речь идёт о «Проектах развития», то продукция должна быть включена в список Министерства промышленности и торговли. Кроме того, существуют перечни критически важных комплектующих и справочник ОТС по технологиям, где необходимо соответствовать определённым критериям (НДТ).

Перечни опубликованы в Общероссийском классификаторе продукции по видам экономической деятельности (ОКПД 2) или в кодах Товарной номенклатуры внешнеэкономической деятельности (ТН ВЭД).

Больше о «Проектах развития»

На заём по программе «Проекты развития» могут рассчитывать компании, которые обеспечат объём продаж новой продукции не менее 50% от суммы кредита со второго года, как продукт выйдет в серию.

При этом в течение периода действия кредитного соглашения для проектов, направленных на улучшение уровня автоматизации и цифровизации промышленных компаний, необходимо, чтобы среднегодовой прирост производительности на одного работника составлял не менее 5%.

По словам Светланы Татарниковой, несмотря на привлекательные процентные ставки, программа ограничивает получателей займа сроками. Бизнесу стоит уделить особое внимание этому фактору.

Эксперт отмечает, что на практике заключение сделки у предпринимателей занимает минимум 4 месяца, а в некоторых случаях от 6 месяцев до 1,5 лет. Всё зависит от возможностей компании.

Вместе с тем, для участия в программе необходимо собрать обширный пакет документов — не у всех есть такая возможность, отмечает г-жа Татарникова.

Однако она также добавила, что чаще всего предприниматели выполняют все условия и получают финансирование от ФРП.

«Необходимо пользоваться этим инструментом.  Не боги горшки обжигают, в первый раз всё всегда сложно. Однако опыт, полученный в результате, очень полезен», — заявила Светлана Татарникова.

«Лизинговые проекты»

По словам руководителя спецпроектов АО «Объединённая лизинговая компания» Олега Ухина, у ФРП очень строгие требования к лизинговым компаниям по части капитала, репутации и других юридических вопросов, чтобы те смогли получить аккредитацию по этому направлению.

В рамках программы «Лизинговые проекты» фонд предоставляет часть средств на приобретение предмета лизинга — это промышленное оборудование. Условия — до 45% от его стоимости в заём на 5 лет по льготной ставке. 

Для импортного оборудования ставка составляет 5%. А с ноября прошлого года по инициативе министра промышленности и торговли Антона Алиханова в силу вступила новая норма — 1% для оборудования отечественного производства.

Сумма займа может составлять от 5 млн рублей и выше. В будущем её можно увеличить до 1 млрд рублей. Бюджет проекта по этой программе должен составлять не менее 20 млн рублей. Кроме того, ФРП может дать отсрочку выплаты основного долга на срок до 3 лет.

«Программа «Лизинговые проекты» — она не для всех. В первую очередь она ориентирована на предприятия лёгкой и тяжёлой промышленности, пищевой, медицинской и химической отраслей. Существуют конкретные виды экономической деятельности, которые наиболее активно финансируются в рамках этой программы.

Тем не менее, возможно финансирование и другого промышленного оборудования, не входящего в эти целевые группы, но это уже рассматривается индивидуально. Многое зависит от типа приобретаемого оборудования и степени его локализации, в соответствии с постановлениями Минпромторга», — отметил г-н Ухин.

Как работает схема взаимодействия между клиентом, лизинговой компанией, фондом и кредитной организацией, которая предоставляет обеспечение для займа?

Эксперт отмечает, что заём от ФРП является обеспеченным, то есть предоставляется под залог. Залогом может выступать как движимое, так и недвижимое имущество. Однако, учитывая требования фонда, предпочтительнее всего использовать банковские гарантии.

Клиент получает необходимую консультацию в лизинговой компании, затем последняя запрашивает у компании необходимые документы, взаимодействует с фондом и получает заключение экспертного совета. После этого клиент обращается в банк, предоставляет залог, получает банковскую гарантию и целевой заём.

В течение трёх дней клиент обязан выплатить лизинговой компании аванс за предоставляемое оборудование. Организация аккумулирует заём клиента и осуществляет расчёты с поставщиком.

«Очевидно, что история займов в рамках ФРП — процесс небыстрый. Хотя сам фонд заявляет, что рассмотрение документов занимает от трёх месяцев, мы понимаем, что на самом деле этот срок может достигать одного года. При этом клиент предоставляет все необходимые документы практически сразу после получения запроса от ФРП», — подчеркнул Олег Ухин.

И ещё ряд инструментов

Лизинг для малых предприятий

С 17 марта в России начала действовать программа МСП лизинга, которая предоставляет льготные условия для малых производств. Она ориентирована на предприятия с выручкой до 800 млн рублей, которые хотят приобрести новое оборудование.

Программа доступна для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, работающих в приоритетных отраслях. В частности, в перечень ОКВЭДов входят металлургия и обработка.

Ставки по программе составляют 6% годовых для отечественного оборудования и 8% для импортного. Финансирование предоставляется в размере от 5 до 50 млн рублей, но стоимость одной единицы оборудования должна быть не менее 3 млн рублей.

Есть ограничение на тип оборудования: оно должно быть производственным. Колёсные транспортные средства и погрузчики не входят в этот список.

Для разработок

Гранты на разработку конструкторской документации можно получить в Агентстве по технологическому развитию (АТР). Это пригодится компаниям, которые занимаются обратным инжинирингом и разрабатывают критически важные комплектующие.

Эксперт также подчеркнула, что организация, получившая аккредитацию в АТР, может претендовать на грант, однако документы и материалы, которые она разработает, будут принадлежать агентству.

Ещё АТР предлагает такую меру поддержки, как каталог разработок.

«Если вы являетесь автором какой-либо технологии, то можете бесплатно разместить её в этом каталоге. АТР активно продвигает его как в цифровом, так и в бумажном виде. Если кто-то заинтересуется вашей технологией, вы сможете предложить её на коммерческой основе», — рассказала руководитель проектов Агентства по привлечению инвестиций.

Интересная ситуация обстоит в стране с промышленной ипотекой. Со слов Светланы Татарниковой, в Минпромторге уверяют, что программа работает. Однако на практике банки говорят компаниям об отсутствии лимитов, поскольку им невыгодно выдавать льготные кредиты при текущей ключевой ставке. Поэтому этот инструмент пока нерабочий, отметила эксперт.